Персональный фонд Ультра
Программа страхования жизни с гибкими условиями инвестирования в любые финансовые инструменты
Ценность программы
Выбор инструментов инвестирования
- Доступно более 2 500 активов
- Возможность индивидуального согласования расширения списка
Управление инвестиционным счетом
Возможность продавать и докупать активы, получать дополнительный инвестиционный доход или расторгнуть договор (по заявлению)
Персональный консультант
- Составит персональный портфель
- Предоставит аналитику по запросу
- Поддержит в период турбулентности на рынке
Преимущества программы
Прозрачность условий договора от начала до конца
Доступны отчеты о структуре инвестиционного счета и составе портфеля
Отложенное налогообложение
Налог платится только с суммы превышения выплаченного дохода над первоначальным взносом
Юридическая защита капитала
Внесенные средства не подлежат аресту, конфискации и разделу при имущественных спорах
Наследование
Передача капитала любому лицу при назначении его в качестве Выгодоприобретателя
Пример работы программы
- Договор оформляется менеджером банка
- Договор сопровождает персональный консультант страховой компании
Шаг 1. Открытие программы
Период охлаждения 14 календарных дней:
- Инвестиционная часть определяется в % от взноса
- Выбор активов и их целевое распределение в портфеле
Шаг 2. Инвестирование
В течении 5 рабочих дней:
- Инвестиционная часть – направляется на покупку выбранных активов в зафиксированной доле
- Если все активы выкуплены – уведомление о сформированном портфеле, количестве и стоимости приобретенных активов
- Если не все активы выкуплены – уведомление о приобретенных активах, рекомендации по изменению структуры портфеля
Шаг 3. Работа программы
Возможности программы доступны без ограничений. Управление инвестиционным счетом осуществляется по заявлению клиента:
- Пополнение счета
- Продажа, покупка активов
- Реинвестирование дивидендов и купонов
- Частичный или полный вывод средств
Шаг 4. Окончание программы
Выход из программы по рыночной стоимости активов
- Выплата по окончанию срока договора
- Возможна ежегодная автопролонгация программы
- Досрочное расторжение договора
Что еще важно?
Это не банковский вклад
Договор заключается с ООО СК «Росгосстрах Жизнь», которая несет обязательства по договору
Долгосрочные вложения
Расторгнуть договор без потери средств можно только в течение 14 дней
Оперативная выплата
При страховом случае получить средства смогут те лица, которых вы укажете в качестве Выгодоприобретателей, в течение 30 дней с момента подачи документов
При досрочном расторжении
Выплата соответствует сроку действия программы и может быть меньше суммы вложенных средств
Как оформить программу «Персональный фонд Ультра»
Информация об услугах страхования
Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – Агент) выступает в качестве Агента Общества с ограниченной ответственностью Страховая компания «Росгосстрах Жизнь» (далее – Страховщик) на основании заключенного Агентского договора от «25» января 2020 года № 3-76 421 (далее – Договор) и оказывает следующие услуги:
- Поиск и привлечение физических лиц с целью заключения ими со Страховщиком Договоров страхования;
- Поддержка постпродажного обслуживания Страхователей и Застрахованных по заключенным Страховщиком Договорам страхования.
Информацию о деятельности Страховщика, предусмотренную п. 6 ст. 6 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» Вы можете найти на официальном сайте Страховщика: https://rgsl.ru/